COMO ESTA TU SALUD FINANCIERA?
Revisá tus finanzas respondiendo algunas preguntas sobre tus objetivos y hábitos de consumo, ahorro, inversión y protección patrimonial.
Hacé click en el botón de abajo para empezar.
Pregunta 1 de 10
CUALES SON TUS OBJETIVOS?
El primer paso es identificar cuál es tu objetivo principal actual. Para una mejor definición de prioridades, identificá hasta 3 objetivos como máximo.
Lograr órden y claridad en mis finanzas
Ahorrar para generar un fondo de emergencia
Ahorrar para la compra de una propiedad
Ahorrar para la educación de mi/mis hijos
Ahorrar para mi retiro
Mejorar la administración de mis inversiones
Proteger el patrimonio familiar
Hacer un regalo financiero para mi/mis hijos/nietos
Pregunta 2 de 10
En relación a mis ahorros, cuando empieza cada mes (seleccioná lo que te identifique mejor):
Me "pago primero" (ahorro algo) y después pago el resto de las cosas
Solo ahorro cuando puedo identificar que quiero algo en particular
No siempre ahorro consistentemente aunque es algo que me gustaría hacer
Creo que no tengo capacidad de ahorro pero quisiera poder ahorrar
Pregunta 3 de 10
En relación a mi presupuesto (seleccioná lo que te identifique mejor):
Tengo identificado cuáles son mis ingresos y cuales son mis egresos
Tengo alguna idea acerca de cuáles son mis ingresos y gastos
Solo tengo identificados mis gastos fijos
No tengo un presupuesto y me voy manejando a medida que va avanzando el mes
Pregunta 4 de 10
Fondo de seguridad:
Actualmente cuento con ahorros líquidos equivalentes a 6 meses de ingresos
Tengo ahorros pero me gustaría tener mas para el caso de que pasara algo inesperado
No tengo un fondo de seguridad pero entiendo que debería tenerlo
No veo la necesidad de tener un fondo de seguridad
Pregunta 5 de 10
Ahorros para el retiro:
Tengo actualmente una cuenta privada de ahorros pensada para el retiro
No tengo una cuenta pero me gustaría entender qué opciones tengo
Todavía no estoy preocupado/a por el retiro
Confío en que de alguna manera en el futuro la pensión estatal me proveerá lo que necesito
Pregunta 6 de 10
Inversiones (seleccioná lo que te identifique mejor):
Tengo actualmente una cuenta de inversiones para manejar tenencias locales e internacionales
Tengo una cuenta de inversiones pero no estoy seguro/a de tener el asesoramiento correcto
No tengo una cuenta pero me interesa saber si tengo la opción de tener una
No creo que esto sea algo para mi
Pregunta 7 de 10
Deuda (seleccioná lo que te identifique mejor):
No tengo deudas actualmente
Tengo deudas en tarjeta de crédito o privadas pero puedo pagarlas mensualmente sin problema
Tengo deudas pero no siempre puedo pagarlas en su totalidad mensualmente
Mayormente me cuesta pagar mis deudas
Pregunta 8 de 10
Protección Patrimonial:
Tengo un seguro de vida (temporal o permanente)
Tengo una cobertura para cubrir la imposibilidad de generar ingresos
En el caso de sufrir una enfermedad grave estoy seguro/a de que mi medicina prepaga la cubriría
Tengo un seguro para dejar saldadas mis deudas en el caso de que me pasara algo
Tengo un seguro que permita proteger la continuidad de mi empresa
No tengo ninguno de los anteriores
Pregunta 9 de 10
Asesoramiento:
Tengo un asesor financiero personal con el cual converso frecuentemente acerca de mis objetivos
Tengo mi dinero en mi banco habitual pero no tengo asesoramiento
Voy conversando con familiares y amigos acerca de lo que debería hacer
Voy tomando mis propias decisiones a partir de lo que leo en los diarios o en internet
Pienso que debería hacer algo con mis finanzas pero no sé qué hacer
Pregunta 10 de 10
Opiniones centrales acerca de las finanzas personales (seleccioná lo que te identifique mejor):
Considero que la salud financiera es un área tan relevante como la salud física o emocional
Pienso que es algo importante pero no creo que sea para mi
Creo que es tarde para empezar a ocuparme
Pienso que todo lo que tenga que ver con inversiones implica "apostar"
Creo que mis finanzas dependen del clima económico y no están bajo mi control